جريمة تبييض الأموال 23-01

Abstract

Abstract: This dissertation addresses the issue of money laundering, considered one of the most serious transnational economic and financial crimes. It poses a direct threat to the national economy and the integrity of the financial system. The study focuses on the legal and regulatory framework for combating money laundering in Algeria, particularly under the provisions of Law No. 23/01 dated February 5, 2023, relating to the prevention and suppression of money laundering and terrorism financing.

The objective of the research is to evaluate the effectiveness of the legal provisions established by this law and to identify strengths and weaknesses in the national system. Key aspects covered include: • General definitions, stages, and methods of money laundering. • The economic, social, and legal impacts of the crime. • Legal mechanisms introduced by Law 23/01 to combat money laundering. ............................... الملخص: تتناول هذه المذكرة موضوع تبييض الأموال باعتباره من أخطر الجرائم الاقتصادية والمالية العابرة للحدود، نظراً لما يشكله من تهديد مباشر لاستقرار الاقتصاد الوطني والنظام المالي للدولة. وقد تم التطرق فيه إلى الإطار القانوني والتنظيمي لمكافحة هذه الجريمة في الجزائر، وذلك في ظل أحكام القانون رقم 23/01 المؤرخ في 5 فبراير 2023، والمتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تهدف الدراسة إلى تحليل مدى فعالية النصوص القانونية الواردة في هذا القانون، والكشف عن أوجه القوة والقصور في منظومة مكافحة تبييض الأموال، من خلال الوقوف عند: • المفاهيم العامة لتبييض الأموال، ومراحله وأساليبه. • الآثار الاقتصادية والاجتماعية والقانونية المترتبة على هذه الجريمة. • الأحكام والإجراءات التي جاء بها القانون 23/01 في مجابهة هذه الجريمة. • دور المؤسسات الرقابية كـ "خلية معالجة المعلومات المالية " FIU، والبنوك، وسلطات إنفاذ القانون في الوقاية والكشف. وتتوصل الدراسة إلى أن قانون 23/01 جاء بمجموعة من الآليات التشريعية والوقائية المستحدثة تتماشى مع المعايير الدولية خاصة توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)، كما ركز على التعاون الوطني والدولي، ورفع مستوى التبليغ والمراقبة المالية، إلا أنه لا يزال بحاجة إلى دعم في التطبيق العملي، وتعزيز القدرات التقنية والبشرية للهيئات الرقابية. ............................... Résumé: Ce mémoire traite du phénomène du blanchiment d'argent, considéré comme l'un des crimes économiques et financiers transnationaux les plus dangereux, en raison de ses impacts directs sur l'économie nationale et le système financier. L'étude s'intéresse au cadre juridique et réglementaire de la lutte contre cette infraction en Algérie, notamment à travers les dispositions de la loi n° 23/01 du 5 février 2023, relative à la prévention et à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

L'objectif principal de cette recherche est d'évaluer l'efficacité des textes juridiques introduits par cette loi, tout en identifiant ses forces et ses limites. Les principaux axes abordés sont : • Les définitions générales, les étapes et les méthodes du blanchiment d’argent. • Les impacts économiques, sociaux et juridiques du phénomène. • Les dispositifs légaux mis en place par la loi 23/01. • Le rôle des organismes de contrôle comme la Cellule de Traitement du Renseignement Financier (CTRF), les banques, et les services de sécurité dans la détection et la prévention.

L’étude conclut que la loi 23/01 a introduit plusieurs mécanismes conformes aux normes internationales, notamment celles du Groupe d’action financière (GAFI). Elle met l’accent sur la coopération nationale et internationale et le renforcement du contrôle financier. Néanmoins, elle souligne la nécessité d'une meilleure application sur le terrain et d’un renforcement des moyens humains et techniques des institutions de surveillance. • The role of oversight bodies such as the Financial Intelligence Unit (FIU), banks, and law enforcement agencies in detection and prevention.

The study concludes that Law 23/01 introduced significant reforms aligned with international standards, particularly those of the Financial Action Task Force (FATF). It emphasizes national and international cooperation, and strengthens financial oversight mechanisms. However, the study also highlights the need for better implementation, along with enhanced technical and human resources for monitoring institutions.