دور البنوك والمؤسسات المالية في مكافحة جريمة تبييض الاموال

Abstract

Summary The banking system is used by criminals and their accomplices to make payments and transfers between accounts in order to conceal the origin of funds and the identity of the true owner. These activities are commonly referred to as “money laundering”. Due to the widespread use of banks in laundering criminal funds, it is essential to use them as a key tool in anti-money laundering efforts. Due to the widespread use of banks in laundering criminal funds, it is considered necessary to use them as a key tool in anti-money laundering efforts. Anti-money laundering measures are an effective means of curbing crime and preserving the integrity of banks and therefore the banking system in particular, and the national and global economy in general. To achieve these objectives, banks are required to contribute to anti-money laundering efforts through regulatory and legislative provisions relating to the fight against this crime. ......................... الملخص البنوك وبدون علم منها يمكن أن تستخدم كوسيلة لنقل أو إيداع أموال ذات مصدر إجرامي، إذ يُستغل النظام البنكي من قِبَل المجرمين وشركائهم لتنفيذ المدفوعات والتحويلات بين الحسابات بهدف إخفاء مصدر الأموال وهوية المالك الحقيقي، وتُشار إلى هذه الأنشطة عمومًا بمصطلح "تبييض الأموال". يُلاحظ أنه نتيجة للاستخدام الواسع للبنوك في تبييض الأموال ذات المصدر الإجرامي، يُعتبر من الضروري توظيفها كأداة رئيسية في جهود مكافحة تبييض الأموال. وتُعتبر اجراءات مكافحة تبييض الأموال وسيلة فعالة لكبح الجريمة، وللحفاظ على سلامة البنوك وبالتالي سلامة النظام المصرفي بشكل خاص ،والاقتصاد الوطني والعالمي بشكل عام. ومن أجل تحقيق هذه الأهداف، يتعين على البنوك المساهمة في الجهود المبذولة لمكافحة تبييض الأموال، وهذا من خلال أحكام وتشريعات تنظيمية متعلقة بمكافحة هذه الجريمة . ............................. Résume Le système bancaire est utilisé par les criminels et leurs complices pour effectuer des paiements et des transferts entre comptes afin de dissimuler l'origine des fonds et l'identité du véritable propriétaire. Ces activités sont communément appelées "blanchiment d'argent". En raison de l'utilisation généralisée des banques dans le blanchiment de fonds d'origine criminelle, il est essentiel de les utiliser comme un outil clé dans les efforts de lutte contre le blanchiment d'argent. En raison de l'utilisation généralisée des banques dans le blanchiment de fonds d'origine criminelle, il est considéré comme nécessaire de les utiliser comme un outil clé dans les efforts de lutte contre le blanchiment de capitaux. Les mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux sont un moyen efficace d'endiguer la criminalité et de préserver l'intégrité des banques et donc du système bancaire en particulier, et de l'économie nationale et mondiale en général. Pour atteindre ces objectifs, les banques sont tenues de contribuer aux efforts de lutte contre le blanchiment de capitaux par le biais de dispositions réglementaires et législatives relatives à la lutte contre ce crime.